Se trata de “Mybox Jubilación”, una fórmula por la que el cliente establece un capital para la jubilación y un plan de ahorro adaptado a sus circunstancias en cada momento.
Desde su lanzamiento en septiembre de 2022, esta iniciativa gestiona 2.100 millones de euros en patrimonio a través de productos asociados, un compromiso de la entidad con el bienestar financiero y el acompañamiento de las personas en todas las etapas de su vida.
Todo ello, bajo una única contratación que combina las ventajas fiscales de los planes de pensiones o EPSV, la liquidez de un seguro unit linked y la protección de un seguro de vida, que protege al cliente en caso de invalidez absoluta permanente o a sus herederos, en caso de fallecimiento, con el capital asegurado. Así, cada persona puede construir su futuro de forma flexible y sencilla.
El servicio está pensado para personas de entre 18 y 60 años, con especial atención en quienes tienen entre 35 y 55 años. Además, existe una versión específica para trabajadores por cuenta propia, denominada ‘MyBox Jubilación Autónomos’, que responde a las necesidades particulares de este colectivo en materia de ahorro y protección.
Liquidez, ventajas fiscales y protección familiar
Se trata de una solución que combina la liquidez y las ventajas fiscales con la protección familiar del seguro de vida que aúna, entre otras, las siguientes características:
- Un plan de ahorro mensual para conseguir el objetivo de jubilación.
- Un servicio universal que ayuda a fijar un objetivo para la jubilación según la capacidad de ahorro, las necesidades de liquidez y la fiscalidad.
- Un servicio unificado en el que el cliente realiza un único proceso de simulación en el que se contratan tres productos (un plan de pensiones/EPSV, un unit linked y un seguro de vida), con un solo contrato y con el cobro de una única prima.
- Combina la liquidez y la ventaja fiscal: el cliente puede elegir qué parte destina al unit linked y qué parte destina al plan de pensiones o EPSV.
- Protección (seguro de vida): el cliente cuenta con la tranquilidad de tener protegido, desde el primer momento, el capital objetivo en caso de invalidez absoluta permanente o fallecimiento.
- Simplicidad y diversificación: el cliente dispone de un plan a su medida y diversifica el ahorro en diferentes productos de inversión dinámica aportando solidez a su objetivo.
Los clientes se benefician pues de la posibilidad de hacer un seguimiento omnicanal del plan, acceder a revisiones anuales y beneficiarse de recompensas por fidelidad cada tres años y pueden diversificar su ahorro entre distintos productos de inversión de la gama ‘CaixaBank Destino’, gestionados por VidaCaixa, cuya estrategia se ajusta a la edad y horizonte temporal del cliente.
VidaCaixa optimiza la composición de la cartera
“Este innovador servicio nace de nuestra voluntad de concienciar sobre la importancia del ahorro a largo plazo y de estar al lado de nuestros clientes ofreciéndoles la protección financiera que necesitan para el futuro. Por ello, hemos diseñado un servicio que simplifica la puesta en marcha de un plan de jubilación y que combina las bases de cualquier estrategia de ahorro a largo plazo: rentabilidad, liquidez, diversificación y fiscalidad”, explica Javier Valle, director de Seguros de CaixaBank.
El cliente no tiene que seleccionar la estrategia de inversión, sino que la misma la lleva a cabo la entidad aseguradora, VidaCaixa, optimizando la composición de la cartera con una distribución dinámica de los activos
